本發明涉及計算機數據處理，尤指一種基于會計分錄流水數據的交易指標識別處理方法及裝置。

背景技術：

1、本部分旨在為本發明實施例提供背景或上下文。此處的描述不因為包括在本部分中就承認是現有技術。

2、在現有技術中，對于關聯交易的識別有提出以下方法：識別出關聯方名單并上傳；根據源數據庫名稱對多個源數據庫的寫操作進行監聽；監聽并識別出所需的業務數據進行報送。該方案需要多個源數據庫進行監聽處理并識別關聯交易的問題，存在所需的軟件系統架構復雜，開發工作量較大的情況。另外，有部分銀行按以下業務流程人力完成相關工作：主管監管合規的部門在每個季度結束后，按照編制監管報表下發表格給各條線業務部門填報；各條線業務部門填報完成后，由監管合規部門負責對數據進行檢查，分門別類及匯總；監管合規部門按匯總后的結果填報最終報送給監管的報表。

3、依據監管的要求，銀行需要將涉及關聯方的所有業務條線上的交易都全部厘清，并且進行分類報送。由于客觀上銀行存在涉及的業務類型眾多，業務字段口徑統一困難等現實情況。從銀行內部負責監管合規的主管部門的視角來看，無法掌握所有業務產品的信息；從銀行各業務主管部門的視角來看，業務主管部門對關聯交易報送的口徑理解程度不足，數據收集整理的難度大。現有銀行關聯交易報送的常見做法為由監管合規的主管部門通知各業務部門按統一的報送口徑匯總報送數據，當各業務部門收集完成數據后，由監管合規業務部門匯總數據，對數據進行糾錯，統計編制相關報表后報送給相關機構，存在大量的人工收集數據處理的數據的工作。目前，銀行在進行關聯交易信息收集時普遍依賴it系統進行數據提取，但同樣存在需要整合大量不同的it系統間異構數據的問題。銀行的所有賬務信息都要按同一的標準，按科目口徑匯總到會計分錄中，作為銀行的核心，交易數據格式統一、質量高、覆蓋全，現有技術無法滿足上述要求。

4、因此，人工完成關聯交易的數據收集、匯總和報送，存在業務環節過多，數據質量不可控，執行人員監管解讀不到位，最終導致漏報錯報的問題，并且存在需要對多個不同的數據源進行監控，存在數據格式不統一，it數據分析和開發工作量的大；it系統結構較為復雜，出錯的可能性大的情況。

5、綜上來看，亟需一種可以克服上述缺陷，能夠改進交易數據處理方式，提高數據處理效率及質量的技術方案。

技術實現思路

1、為解決現有技術存在的問題，本發明提出了一種基于會計分錄流水數據的交易指標識別處理方法及裝置。本發明依托銀行會計分錄數據，通過對交易科目的參數映射到監管規則的配置，對關聯交易的提取和分類實現高效的提取，提高報表的自動化水平及精確程度，降低人力資源的消耗。

2、在本發明實施例的第一方面，提出了一種基于會計分錄流水數據的交易指標識別處理方法，該方法包括：

3、獲取關聯方清單；

4、接收監管指標統計口徑映射文檔；其中，在所述監管指標統計口徑映射文檔中，每一會計科目對應一組指示器，所述指示器的每一字段代表納入對應指標計算的口徑；

5、獲取會計分錄流水數據，其中，對于存在會計科目映射關系的交易，根據所述監管指標統計口徑映射文檔對所述交易增加指示器；

6、根據所述關聯方清單，對所述會計分錄流水數據進行過濾，剔除不屬于關聯方清單對應的賬號范圍的會計分錄流水數據；

7、根據所述監管指標統計口徑映射文檔，利用會計科目為過濾后的每條會計分錄流水數據進行打標；

8、根據打標的會計分錄流水數據，按照設置的搜索項進行搜索，得到滿足所述搜索項的數據集合，根據所述數據集合識別交易風險指標。

9、在本發明實施例的第二方面，提出了一種基于會計分錄流水數據的交易指標識別處理裝置，該裝置包括：

10、清單獲取模塊，用于獲取關聯方清單；

11、映射文檔接收模塊，用于接收監管指標統計口徑映射文檔；其中，在所述監管指標統計口徑映射文檔中，每一會計科目對應一組指示器，所述指示器的每一字段代表納入對應指標計算的口徑；

12、流水數據獲取模塊，用于獲取會計分錄流水數據，其中，對于存在會計科目映射關系的交易，根據所述監管指標統計口徑映射文檔對所述交易增加指示器；

13、數據過濾模塊，用于根據所述關聯方清單，對所述會計分錄流水數據進行過濾，剔除不屬于關聯方清單對應的賬號范圍的會計分錄流水數據；

14、數據打標模塊，用于根據所述監管指標統計口徑映射文檔，利用會計科目為過濾后的每條會計分錄流水數據進行打標；

15、指標識別模塊，用于根據打標的會計分錄流水數據，按照設置的搜索項進行搜索，得到滿足所述搜索項的數據集合，根據所述數據集合識別交易風險指標。

16、在本發明實施例的第三方面，提出了一種計算機設備，包括存儲器、處理器及存儲在存儲器上并可在處理器上運行的計算機程序，所述處理器執行所述計算機程序時實現基于會計分錄流水數據的交易指標識別處理方法。

17、在本發明實施例的第四方面，提出了一種計算機可讀存儲介質，所述計算機可讀存儲介質存儲有計算機程序，所述計算機程序被處理器執行時實現基于會計分錄流水數據的交易指標識別處理方法。

18、在本發明實施例的第五方面，提出了一種計算機程序產品，所述計算機程序產品包括計算機程序，所述計算機程序被處理器執行時實現基于會計分錄流水數據的交易指標識別處理方法。

19、本發明提出的基于會計分錄流水數據的交易指標識別處理方法及裝置通過獲取關聯方清單；接收監管指標統計口徑映射文檔；其中，在所述監管指標統計口徑映射文檔中，每一會計科目對應一組指示器，所述指示器的每一字段代表納入對應指標計算的口徑；獲取會計分錄流水數據，其中，對于存在會計科目映射關系的交易，根據所述監管指標統計口徑映射文檔對所述交易增加指示器；根據所述關聯方清單，對所述會計分錄流水數據進行過濾，剔除不屬于關聯方清單對應的賬號范圍的會計分錄流水數據；根據所述監管指標統計口徑映射文檔，利用會計科目為過濾后的每條會計分錄流水數據進行打標；根據打標的會計分錄流水數據，按照設置的搜索項進行搜索，得到滿足所述搜索項的數據集合，根據所述數據集合識別交易風險指標；整體方案使用會計分錄流水作為關聯交易數據提取的唯一聚合數據源，會計分錄流水是所有銀行最可靠的數據源之一，天然具有數據準確，覆蓋全面的特點，以此作為監管數據的采集數據源更為合理；同時，本發明僅依賴總賬系統即可完成關聯交易數據范圍的確認，具有it系統架構簡潔，故障率低，成本低的特點；整體方案可以滿足交易系統快速獲取關聯交易指標的需要，為銀行交易場景提供有力的技術支持。

技術特征：

1.一種基于會計分錄流水數據的交易指標識別處理方法，其特征在于，該方法包括：

2.根據權利要求1所述的基于會計分錄流水數據的交易指標識別處理方法，其特征在于，統計關聯方清單，包括：

3.根據權利要求1所述的基于會計分錄流水數據的交易指標識別處理方法，其特征在于，接收監管指標統計口徑映射文檔，包括：

4.根據權利要求3所述的基于會計分錄流水數據的交易指標識別處理方法，其特征在于，所述會計分錄流水數據至少包括賬號、會計科目、借貸方向、交易賬號、交易金額及交易時間在內的業務字段；

5.根據權利要求1所述的基于會計分錄流水數據的交易指標識別處理方法，其特征在于，根據所述關聯方清單，對所述會計分錄流水數據進行過濾，剔除不屬于關聯方清單對應的賬號范圍的會計分錄流水數據，包括：

6.根據權利要求4所述的基于會計分錄流水數據的交易指標識別處理方法，其特征在于，根據所述監管指標統計口徑映射文檔，利用會計科目為過濾后的每條會計分錄流水數據進行打標，包括：

7.根據權利要求6所述的基于會計分錄流水數據的交易指標識別處理方法，其特征在于，根據打標的會計分錄流水數據，按照設置的搜索項進行搜索，得到滿足所述搜索項的數據集合，根據所述數據集合識別交易風險指標，包括：

8.一種基于會計分錄流水數據的交易指標識別處理裝置，其特征在于，該裝置包括：

9.根據權利要求8所述的基于會計分錄流水數據的交易指標識別處理裝置，其特征在于，所述清單獲取模塊具體用于：

10.根據權利要求8所述的基于會計分錄流水數據的交易指標識別處理裝置，其特征在于，所述映射文檔接收模塊具體用于：

11.根據權利要求10所述的基于會計分錄流水數據的交易指標識別處理裝置，其特征在于，所述會計分錄流水數據至少包括賬號、會計科目、借貸方向、交易賬號、交易金額及交易時間在內的業務字段；

12.根據權利要求8所述的基于會計分錄流水數據的交易指標識別處理裝置，其特征在于，所述數據過濾模塊具體用于：

13.根據權利要求11所述的基于會計分錄流水數據的交易指標識別處理裝置，其特征在于，所述數據打標模塊具體用于：

14.根據權利要求13所述的基于會計分錄流水數據的交易指標識別處理裝置，其特征在于，所述指標識別模塊具體用于：

15.一種計算機設備，包括存儲器、處理器及存儲在存儲器上并可在處理器上運行的計算機程序，其特征在于，所述處理器執行所述計算機程序時實現權利要求1至7任一所述方法。

16.一種計算機可讀存儲介質，其特征在于，所述計算機可讀存儲介質存儲有計算機程序，所述計算機程序被處理器執行時實現權利要求1至7任一所述方法。

17.一種計算機程序產品，其特征在于，所述計算機程序產品包括計算機程序，所述計算機程序被處理器執行時實現權利要求1至7任一所述方法。

技術總結
本發明提出了一種基于會計分錄流水數據的交易指標識別處理方法及裝置，涉及計算機數據處理技術領域，包括：獲取關聯方清單；接收監管指標統計口徑映射文檔；其中，在監管指標統計口徑映射文檔中，每一會計科目對應一組指示器，指示器的每一字段代表納入對應指標計算的口徑；獲取會計分錄流水數據，其中，對于存在會計科目映射關系的交易，根據監管指標統計口徑映射文檔對交易增加指示器；根據關聯方清單，對會計分錄流水數據進行過濾；根據監管指標統計口徑映射文檔，利用會計科目為過濾后的每條會計分錄流水數據進行打標；根據打標的會計分錄流水數據，按照設置的搜索項進行搜索，得到滿足搜索項的數據集合，根據數據集合識別交易風險指標。

技術研發人員：鄭文茜,舒耀斌,孫展望,張澤宇,胡柏彥,茆維,施圣江
受保護的技術使用者：中國建設銀行股份有限公司
技術研發日：
技術公布日：2025/4/28