本發(fā)明涉及計算機數據處理，尤指一種關聯方信息的完整性檢核方法及裝置。

背景技術：

1、本部分旨在為本發(fā)明實施例提供背景或上下文。此處的描述不因為包括在本部分中就承認是現有技術。

2、關聯交易管理是現代公司治理的重要內容，是企業(yè)維持經營獨立性，提高市場競爭力的重要手段。在關聯交易管理流程中，關聯方檢核是最基礎且重要的環(huán)節(jié)，主動、準確檢核關聯方信息，提高關聯方名單的完整性是做好關聯交易管理的必要條件，但由于目前公司股權結構日趨復雜、各關聯交易監(jiān)管機構對于關聯方的認定范圍各有不同且復雜兩個原因，關聯方檢核存在困難。同時，按照現有監(jiān)管要求，銀行及保險公司需要及時向監(jiān)管報送全量關聯方信息，如果缺乏合適的檢核手段，上報的關聯方存在明顯缺失，可能受到監(jiān)管不同力度的處罰，影響金融機構的聲譽。

3、在現有技術中，對于關聯方檢核，主要采用人工方式，通過查閱分析公司的存檔資料，或詢問公司財務人員等知情人，或查看公司官方網站信息，或通過第三方軟件查詢獲取分析股東構成、對外投資情況等方式了解客戶有關情況，根據監(jiān)管規(guī)則判定是否為關聯方。現有技術主要存在以下不足：人工查閱分析的方式工作量大，效率低，且及其依賴經辦人員本身的專業(yè)性和責任心，很容易出現漏檢核、檢核錯誤等情況。對于一些特殊場景，由于無人經辦或需要穿透檢核等原因，容易導致關聯方漏檢核。

4、綜上來看，亟需一種可以克服上述缺陷，能夠改進信息檢核方法，提高查閱分析效率，減少檢核錯誤的技術方案。

技術實現思路

1、為解決現有技術存在的問題，本發(fā)明提出了一種關聯方信息的完整性檢核方法及裝置。本發(fā)明依托企業(yè)自有信息及外部信息數據等建立關聯方檢核機制，自動抓取待檢核關聯方，輔助開展關聯方檢核工作，提高關聯方完整性。

2、在本發(fā)明實施例的第一方面，提出了一種關聯方信息的完整性檢核方法，該方法包括：

3、獲取關聯方信息，其中，所述關聯方信息包括關聯方實體及實體之間的控制關系；

4、根據所述關聯方信息建立有效證件實體集合，對所述有效證件實體集合進行整合，得到客戶實體集合；

5、遍歷數據源的控制關系，生成控制關系集合，根據所述客戶實體集合，對所述控制關系集合進行反查，將反查結果進行合并去重后得到整合后的控制關系集合；

6、建立初始關聯方集合，根據所述初始關聯方集合在所述整合后的控制關系集合中查找滿足預設條件的集合，加入到預設集合中，并根據業(yè)務設定的控制層數，通過循環(huán)遞歸查找方式執(zhí)行多次查找過程，得到最終集合，其中，所述最終集合中的實體為檢核出的遺漏實體；

7、根據所述最終集合查找原始信息并轉發(fā)至人工進行檢核確認，并將屬于遺漏的關聯方客戶信息維護至關聯方清單中。

8、在本發(fā)明實施例的第二方面，提出了一種關聯方信息的完整性檢核裝置，該裝置包括：

9、信息獲取模塊，用于獲取關聯方信息，其中，所述關聯方信息包括關聯方實體及實體之間的控制關系；

10、實體整合模塊，用于根據所述關聯方信息建立有效證件實體集合，對所述有效證件實體集合進行整合，得到客戶實體集合；

11、控制關系反查模塊，用于遍歷數據源的控制關系，生成控制關系集合，根據所述客戶實體集合，對所述控制關系集合進行反查，將反查結果進行合并去重后得到整合后的控制關系集合；

12、遞歸查找模塊，用于建立初始關聯方集合，根據所述初始關聯方集合在所述整合后的控制關系集合中查找滿足預設條件的集合，加入到預設集合中，并根據業(yè)務設定的控制層數，通過循環(huán)遞歸查找方式執(zhí)行多次查找過程，得到最終集合，其中，所述最終集合中的實體為檢核出的遺漏實體；

13、檢核確認模塊，用于根據所述最終集合查找原始信息并轉發(fā)至人工進行檢核確認，并將屬于遺漏的關聯方客戶信息維護至關聯方清單中。

14、在本發(fā)明實施例的第三方面，提出了一種計算機設備，包括存儲器、處理器及存儲在存儲器上并可在處理器上運行的計算機程序，所述處理器執(zhí)行所述計算機程序時實現關聯方信息的完整性檢核方法。

15、在本發(fā)明實施例的第四方面，提出了一種計算機可讀存儲介質，所述計算機可讀存儲介質存儲有計算機程序，所述計算機程序被處理器執(zhí)行時實現關聯方信息的完整性檢核方法。

16、在本發(fā)明實施例的第五方面，提出了一種計算機程序產品，所述計算機程序產品包括計算機程序，所述計算機程序被處理器執(zhí)行時實現關聯方信息的完整性檢核方法。

17、本發(fā)明提出的關聯方信息的完整性檢核方法及裝置通過獲取關聯方信息，其中，所述關聯方信息包括關聯方實體及實體之間的控制關系；根據所述關聯方信息建立有效證件實體集合，對所述有效證件實體集合進行整合，得到客戶實體集合；遍歷數據源的控制關系，生成控制關系集合，根據所述客戶實體集合，對所述控制關系集合進行反查，將反查結果進行合并去重后得到整合后的控制關系集合；建立初始關聯方集合，根據所述初始關聯方集合在所述整合后的控制關系集合中查找滿足預設條件的集合，加入到預設集合中，并根據業(yè)務設定的控制層數，通過循環(huán)遞歸查找方式執(zhí)行多次查找過程，得到最終集合，其中，所述最終集合中的實體為檢核出的遺漏實體；根據所述最終集合查找原始信息并轉發(fā)至人工進行檢核確認，并將屬于遺漏的關聯方客戶信息維護至關聯方清單中；整體方案可以大幅減少人力成本，優(yōu)化了關聯方檢核業(yè)務流程，提升了檢核專業(yè)性，同時有助于擴展關聯方檢核范圍，顯著提高關聯方檢核的針對性，降低工作量，提升工作效率，并確保所有場景的交易對手均納入了檢核范圍；在實際應用場景中具有較強的靈活性和延展性，按監(jiān)管強度需要調整檢核機制穿透層數參數，實現對存量客戶按新標準進行檢核，提升關聯方名單完整性，為關聯方檢核工作提供有力的技術支持。

技術特征：

1.一種關聯方信息的完整性檢核方法，其特征在于，該方法包括：

2.根據權利要求1所述的關聯方信息的完整性檢核方法，其特征在于，獲取關聯方信息，包括：

3.根據權利要求1所述的關聯方信息的完整性檢核方法，其特征在于，根據所述關聯方信息建立有效證件實體集合，對所述有效證件實體集合進行整合，得到客戶實體集合，包括：

4.根據權利要求3所述的關聯方信息的完整性檢核方法，其特征在于，遍歷數據源的控制關系，生成控制關系集合，根據所述客戶實體集合，對所述控制關系集合進行反查，將反查結果進行合并去重后得到整合后的控制關系集合，包括：

5.根據權利要求4所述的關聯方信息的完整性檢核方法，其特征在于，建立初始關聯方集合，根據所述初始關聯方集合在所述整合后的控制關系集合中查找滿足預設條件的集合，加入到預設集合中，并根據業(yè)務設定的控制層數，通過循環(huán)遞歸查找方式執(zhí)行多次查找過程，得到最終集合，包括：

6.根據權利要求1所述的關聯方信息的完整性檢核方法，其特征在于，根據所述最終集合查找原始信息并轉發(fā)至人工進行檢核確認，并將屬于遺漏的關聯方客戶信息維護至關聯方清單中，包括：

7.一種關聯方信息的完整性檢核裝置，其特征在于，該裝置包括：

8.根據權利要求7所述的關聯方信息的完整性檢核裝置，其特征在于，所述信息獲取模塊具體用于：

9.根據權利要求7所述的關聯方信息的完整性檢核裝置，其特征在于，所述實體整合模塊具體用于：

10.根據權利要求9所述的關聯方信息的完整性檢核裝置，其特征在于，所述控制關系反查模塊具體用于：

11.根據權利要求10所述的關聯方信息的完整性檢核裝置，其特征在于，所述遞歸查找模塊具體用于：

12.根據權利要求7所述的關聯方信息的完整性檢核裝置，其特征在于，所述檢核確認模塊具體用于：

13.一種計算機設備，包括存儲器、處理器及存儲在存儲器上并可在處理器上運行的計算機程序，其特征在于，所述處理器執(zhí)行所述計算機程序時實現權利要求1至6任一所述方法。

14.一種計算機可讀存儲介質，其特征在于，所述計算機可讀存儲介質存儲有計算機程序，所述計算機程序被處理器執(zhí)行時實現權利要求1至6任一所述方法。

15.一種計算機程序產品，其特征在于，所述計算機程序產品包括計算機程序，所述計算機程序被處理器執(zhí)行時實現權利要求1至6任一所述方法。

技術總結
本發(fā)明提出了一種關聯方信息的完整性檢核方法及裝置，涉及計算機數據處理技術領域，該方法包括：獲取關聯方信息；根據關聯方信息建立有效證件實體集合，對有效證件實體集合進行整合，得到客戶實體集合；遍歷數據源的控制關系，生成控制關系集合，根據客戶實體集合，對控制關系集合進行反查，將反查結果進行合并去重后得到整合后的控制關系集合；建立初始關聯方集合，根據初始關聯方集合在整合后的控制關系集合中查找滿足預設條件的集合，加入到預設集合中，并根據業(yè)務設定的控制層數，通過循環(huán)遞歸查找方式執(zhí)行多次查找過程，得到最終集合；根據最終集合查找原始信息并轉發(fā)至人工進行檢核確認，并將屬于遺漏的關聯方客戶信息維護至關聯方清單中。

技術研發(fā)人員：舒耀斌,鄭文茜,孫展望,胡柏彥,茆維,施圣江
受保護的技術使用者：中國建設銀行股份有限公司
技術研發(fā)日：
技術公布日：2025/4/24